广发银行回应银保监会消保局通报,人才匮乏老

日期:2020-04-01编辑作者:股票基金

11月4日 创金合信基金旗下创金合信优价成长股票型发起式证券投资基金发布基金合同终止及基金财产清算的公告,创金合信优价成长股票2019年11月3日进入清盘程序。以下为公告详情;  而创金合信优价成长股票也并不是创金合信基金旗下今年清盘的第一只基金,资料显示,创金合信鼎鑫睿选定期开放混合已在今年5月发布清算报告。  另数据显示,2019年之前创金合信基金旗下已有创金合信聚财保本混合、创金合信尊誉纯债债券、创金合信鑫安保本混合、创金合信睿合定期开放混合清算完毕,创金合信优价成长股票是创金合信基金2014年成立以来清盘的第六只基金。  “迷你基金”泛滥  创金合信基金管理有限公司成立于2014年07月09日,最新管理规模175.69亿元,在138家基金公司中排名第78位。长期徘徊在行业靠后位置。基金持续清盘背后是“迷你基金”大规模泛滥,数据显示,截至三季度末,创金合信基金旗下共有77只基金,其中39只基金规模在0.5亿元以下的迷你基金。值得注意的是,其中26只基金规模已不足0.1亿元。  数据显示,股票型基金规模19.50,混合型基金规模19.80,债券型基金规模105.26,指数型基金规模10.24,货币型基金规模31.13均远低于平均水平。  除了业绩排名靠后,该公司还在近期迎来高管变动  今年6月13日,创金合信基金发布公告称,原副总经理张雪松因个人原因离职。就从业经历来看,张氏曾在第一创业(002797)证券资产管理部私募业务战略规划组负责人。  公司人才匮乏老将1托25  对于基金公司来说,优秀的基金经理永远是核心资源。创金合信基金人才匮乏困境,其中郑振源不得不1人管理25只基金产品。  创金合信基金目前有15位基金经理,平均任职年限1年又217天。分析其从业年限结构,任职年限在1年内的有5人,3年内的有11人,3至4年内的有4人,六年以上的只有1人。这就意味着创金合信基金现有的15名基金经理中,“小白”基金经理占到总人数的1/3。  此外,因为人才匮乏,创金合信基金不得不让依靠现有的几位老将。最为典型的就是郑振源1人扛起25只基金产品重任,独立管理着9只基金,共同管理16只基金,共计25只,基金类型横跨混合型、债券型、货币型基金。  资料显示,郑振源毕业于中国人民银行研究生部经济学硕士。2009年7月加入第一创业证券研究所,担任宏观债券研究员。2012年7月加入第一创业证券资产管理部,先后担任宏观债券研究员、投资主办等职务。2014年8月加入创金合信基金公司,现担任基金经理。旗下管理的基金资产规模为125.77亿元,任职期间最佳基金回报为16.55%。

金融界基金11月6日讯 华泰证券资管旗下华泰紫金红利低波指数发起(005279)、华泰紫金智能量化股票发起(005502)、华泰紫金丰益中短债发起(007819)以及华泰紫金丰利中短债发起(007821)发布基金经理变更公告,以下为小编整理的公告相关信息:  其中,华泰紫金红利低波指数发起以及华泰紫金智能量化股票发起基金经理熊志勇因为个人原因离任,离任日期11月6日,此后两只基金由基金经理毛甜、张璐共同管理。  熊志勇,英国考文垂大学博士研究生,曾任华安基金高级金融工程师、基金经理助理,国投瑞银基金经理、量化及衍生品负责人,鹏华基金量化投资部总经理,上投摩根量化投资部总监,上海旷怀资产投资总监。曾任职国投瑞银瑞和300指数分级证券投资基金基金经理。2016年11月加入华泰证券(上海)资产管理有限公司,现任基金量化部负责人、华泰紫金中证红利低波动指数型发起式证券投资基金、华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理。  毛甜,武汉大学金融工程硕士研究生,曾任中国航天工程(603698)咨询中心分析师、国信证券经济研究所金融工程部助理分析师、光大富尊投资有限公司研究员、投资经理。2017年7月加入华泰证券(上海)资产管理有限公司,现任华泰紫金中证红利低波动指数型发起式证券投资基金基金经理、华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理。  张璐先生, 曾任上海东方证券资产管理有限公司量化投资部研究员,2017年4月加入华泰证券 (上海)资产管理有限公司,任基金量化部资深研究员。  华泰紫金丰益中短债发起以及华泰紫金丰利中短债发起增聘基金经理杨义山,任职日期11月6日,与阮毅,陈晨共同管理两只基金。  公告显示,杨义山,证券从业年限1年,证券投资管理从业年限6年。曾任韬睿惠悦咨询公司分析师;任职深圳证券信息有限公司,历任研究员、资深研究员,从事证券指数研发和相关金融研究工作;2018年加入华泰证券(上海)资产管理有限公司,先后任职于固收投资部、基金固收部。现任华泰紫金丰益中短债发起以及华泰紫金丰利中短债发起增聘基金经理。  阮毅,2011年6月加入上海浦东发展银行总行资产管理部,历任债券交易员、产品经理、投资经理和固收专户投资主管,专户管理规模超过1000亿,管理产品曾获证券时报评选最佳开发式产品奖项。2018年5月加入华泰证券(上海)资产管理有限公司。  陈晨女士,清华大学工学硕士,具有基金从业资格。曾任职于巴克莱资本(香港),从事海外可转债市场的交易和投资工作。2011年至2014年,曾先后任职于申银万国研究所和中投研究所,从事债券研究工作。2014年加入华泰证券(上海)资产管理有限公司,担任固定收益投资经理。现任华泰紫金季季享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、华泰紫金智惠定期开放债券型证券投资基金基金经理。

证券时报记者马传茂  11月6日,中国银监会消费者权益保护局通报了关于易安财险、广发银行侵害消费者权益的案例。  其中提到,2012年广发银行在行内代为推介私募股权基金,该基金于2019年8月到期,出现账面浮亏且到期无法收回投资本金及收益的情况,引发消费者投诉。  消保局指出广发银行五项侵权行为  消保局在《通报》中指出,广发银行存在5个方面侵害消费者权益的行为:  一是,未按照监管要求,对客户进行风险承受能力评估。该行无法向监管部门提供该业务推介客户的风险评估材料。  二是,未按照监管要求,妥善保管推介过程文件资料。该行无法向监管部门提供业务开展期间的相关宣传单、短信、视频、会议记录等材料。  三是,在对内部营销人员的相关推介培训材料中,未提及并分析基金产品可能对该行以及投资人产生的风险,部分内容属于存在诱惑性的表述。  四是,在准入环节未能严格执行产品方案相关要求。该行于2012年3月29日审核通过产品方案,明确了该行合作机构准入、私募股权基金项目准入等方面的原则。经查,发现该行在合作机构准入及相关私募股权基金产品准入方面未严格按照产品方案执行。  五是,在推介环节未按照制定的产品方案完全落实相关履职工作。经查,该行未严格按照产品方案制定客户经理代为推介操作守则,并履行培训、考核、暗访、抽查等职责。  有业内人士介绍,事实上类似的业务早年较为普遍。“银行将项目引入审批后,主要负责邀约意向客户、居间推介,不代表基金公司,不参与基金公司与投资人之间的关系,配合基金公司,筛选并安排意向投资人参加PE私募股权基金的推介会,由基金公司作为推介会主讲人,介绍并分析产品项目、产品细节和产品风险,并就有关问题进行答疑。对于有意向认购基金的投资人签署代为推介业务风险提示文件,并直接与基金公司签署相关投资文件及出资风险申明文件,并缴纳相关出资款及认购费,完成产品认购。”  在这种情况下,银行并未参与到实质性的投资业务关系中,相关产品由投资人在自愿、自主的基础上认购,“投资风险相应由投资人自担”。  2016年,《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》实施后,进一步规范了此类业务开展。  广发银行回应:将妥善处置,督促基金管理人履责  针对银保监会消保局的通报,广发银行向证券时报记者回应表示,该行高度重视,将严格按照监管要求,做好以下几方面工作:  一是,认真贯彻落实监管通报要求,压紧压实主体责任,本着实事求是的原则尽快查清事实,本着依法合规、对历史负责任的态度妥善处置。  二是,针对通报中涉及的问题,一方面继续督促基金管理人维护投资人合法权益,切实履行基金管理人职责。另一方面充分协调基金管理人、投资人等相关方,研究制定相应的处理方案,及时回应投资者关切点和诉求。  三是,全面贯彻落实银保监会关于银行保险机构侵害消费者权益乱象整治的工作要求,深入开展自查,举一反三,强化机制建设,切实改进消费者权益保护工作,从源头上防范类似事件的发生,为社会各界提供更优质的金融服务。  据了解,2012年广发银行引入“中金润合”及其平行基金,并在行内代为推介。该基金由中金创新国际投资管理顾问有限公司发起并主动管理,于今年8月7日到期。  截至目前,该基金处于账面浮亏状态。部分投资人要求收回投资本金及收益,多次向基金管理人及广发银行表达诉求。  广发银行表示,接到投资人诉求后该行非常重视,一是认真梳理业务流程,全面核查基金引入、推介等过程中的行为;二是保持与投资人密切沟通,全面收集投资人诉求;三是多次督促基金管理人重视投资人诉求,切实维护投资人权益。  分享:  声明:证券时报力求信息真实、准确,文章提及内容仅供参考,不构成实质性投资建议,据此操作风险自担。  为你推荐  1.8万字四中全会决定发布,历史级别风口密集现身重磅事件频频现身,不断冲击着或许还在沉睡的投资者。2019-11-0607:30  “降息”引爆A股?13次宣告降息后,A股走势冰火两重天利好突降再度引发市场沸腾。昨日央行时隔三年半首次下调中期借贷便利利率5个基点至3.25%,有望开启新一轮降息周期。2019-11-0607:35  “二师兄”身价还涨得动吗?一大波保供稳价措施来袭近日,恰逢上海证交所新楼“新牛”亮相,有网友留言:“换个猪头吧,猪一年都涨了百分之一百二十多了。”2019-11-0608:34  主要客户疑似股东关联方隆鑫通用(603766)现财务造假嫌疑10月29日晚,当天登陆A股的渝农商行(601077)披露了上市以来的第一份公告:该行第四大股东隆鑫控股有限公司所持5.7亿股遭遇轮候冻结。2019-11-0606:30

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