中欧基金总经理刘建平出席2019财富管理50人论坛

日期:2020-04-24编辑作者:股票基金

“银发浪潮”来袭,我国老龄化问题日益凸显,人口老龄化将带来劳动力供给的持续萎缩和养老负担的快速增加。从目前养老现状看,存在储蓄不足、退休金有限等难题,通过投资方式进行养老补充的必要性日益凸显。作为养老金投资领域的主力军,公募基金大力发展个人养老投资业务,首批养老目标基金运行已经一年有余。截至10月28日,公募基金市场上已成立的养老目标基金共有68只,合计规模达到245亿元。据悉,浦银安盛颐和稳健养老一年混合(FOF)(A类:007401;C类:007402)正在发行,该产品为一年期目标风险策略养老基金,采用科学化资产配置和精选基金策略,将低波动固收类基金和优质权益基金两类资产动态配置股债比例,为投资者打造一站式养老投资服务。由于养老投资是一项长期投资行为,浦银安盛颐和稳健养老一年混合(FOF)设置了一年的最短持有期限,既有利于基金管理人以长期收益为投资目标为产品做好资产配置;又鼓励投资者长期持有,解决个人投资基金追涨杀跌的困扰,以获取长期绝对收益。 金放

中欧基金总经理 刘建平  2019中国财富管理50人论坛年会11月2日在京举行。中欧基金总经理刘建平出席主题论坛三“当前形势下的资产配置与投资策略”并发表演讲。

“基金很赚钱,基民不赚钱。”已经成为百姓理财的日常中,老生常谈的话题。  一直以来,国内公募行业为了解决这个“顽疾”,始终致力于从基金产品端发力。而如今,基金投资顾问业务试点的正式落地,将为这一问题的解决开辟重要的道路。  所谓“公募基金的投资顾问业务”,主要是指拥有相关资质的投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权的范围内,按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择,并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。  在国内,券商投顾业务发展依旧,而此番基金投顾破冰试点,被喻为“买方投顾时代”的行将到来。  而在国际上,以美国为代表的成熟资本市场,投顾业务的发展早已如火如荼。  南方基金宏观研究与资产配置部总经理鱼晋华表示,美国投顾业务的迅猛发展,有其特定的国情与驱动因素。投顾行业的快速发展,反过来也在推动美国资管行业的重塑。“美国一些大型共同基金公司通过在投顾业务上的战略性布局,事实上也在推动资管行业与财富管理行业的整合。”  回到国内,中国的公募基金行业已经有21年的历史,创造了非常优秀的长期年化业绩。然而,根据基金业协会的统计,大多数的基金投资者并没有很好的分享到公募基金行业创造的回报。  对于“基金赚钱,基民不赚钱”的痼疾,主要有两个方面原因:  第一、投资者在基金投资中缺少合理的资产配置,导致基金投资往往过度集中在单一资产上。比如全是货基,看起来很安全,但是长期收益过低,无法抵御通胀风险。或者资产配置过于集中于股票型基金,导致收益波动性非常大,降低了投资体验。  第二、在于投资者在基金投资中没用应用恰当的策略,导致很多基金投资者往往是像交易股票一样,频繁的去申、赎基金。造成的结果往往是高买低卖,从而大幅的影响投资收益。  “中国公募基金行业的发展有自己的国情与特定阶段。但在数字化与智能化时代,借助于科技赋能、更好的服务于投资者,满足投资者日益个性化的需求,是中外资管行业所面临的共同趋势。我们希望通过投顾业务的发展为投资者提供更为多元化的产品类型;并通过结合产品的开发与组合构建,为投资者提供不同场景下的解决方案。”鱼晋华表示。  集聚优势 发挥公募基金专业资管能力  公募投顾业务现行试点,未来向全市场铺开势在必行。业内人士指出,在未来诸如证券公司、银行以及第三方销售平台,均有望参与公募投顾业务。  面对国内资管行业千军万马的竞争,南方基金将如何做到一马当先?差异化的突破点在哪里?  “与银行等平台相比,公募基金公司的优势在于投资能力与基金产品设计能力,也即在于专业的资产管理能力。”鱼晋华表示。  而专业的资产管理能力,在鱼晋华看来,依托的则是公募基金行业20多年的规范发展、强大的合规风控体系建设与科学的投研体系、人才体系建设。  面对星辰大海式的基金市场,如何明辨方向,做到“弱水三千,只取一瓢饮”?筛选出最合适每一位客户的产品?  鱼晋华表示,根据相关制度和指引规定,南方基金建立了投顾业务基金备选库管理制度,并制定了相应的基金入库标准和流程,并且由公司的投顾业务投资决策委员对投顾基金备选库的出入库进行审核。

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