三大需求助推ABS上风口,携手金融科技企业打造

日期:2019-11-16编辑作者:理财保险

摘要:去年年底,市场就传出监管层有意进一步放开新基金公司的审批工作,其中包括银行系基金公司的申报。 记者从接近监管层的相关人士处了解到,目前有十数家银行正咨询公募基金设立相关事项,筹划申请公募基金牌照。 但最新反馈显示,并未有任何一家银行有获批的...

摘要:在金融科技的冲击下,传统银行正努力地突破传统、拥抱创新,并放下架子与新型金融机构展开合作。近日,交通银行(6.74 -2.60%,诊股)成为京东金融京银计划的首个合作伙伴。 曾经,马云说如果银行不改变,我们就改变银行;如今,在金融科技(Fintech)的冲击下...

摘要:近日在北京召开的一场资产证券化(ABS)论坛上,不仅现场座无虚席,连过道里都人头攒动。业内人士不禁感慨,资产证券化风口来了。 在北京和上海,这类论坛受热捧的场景已多次上演。火热表象的背后,是这个产业迎来跨越式发展的契机。在市场人士看来,在银行...

  去年年底,市场就传出监管层有意进一步放开新基金公司的审批工作,其中包括银行系基金公司的申报。

  在金融科技的冲击下,传统银行正努力地突破传统、拥抱创新,并放下“架子”与新型金融机构展开合作。近日,交通银行(6.74 -2.60%,诊股)成为京东金融“京银计划”的首个合作伙伴。

  近日在北京召开的一场资产证券化(ABS)论坛上,不仅现场座无虚席,连过道里都人头攒动。业内人士不禁感慨,资产证券化风口来了。

  记者从接近监管层的相关人士处了解到,目前有十数家银行正咨询公募基金设立相关事项,筹划申请公募基金牌照。

  曾经,马云说“如果银行不改变,我们就改变银行”;如今,在金融科技(Fintech)的冲击下,传统银行正努力地突破传统、拥抱创新,并放下“架子”与新型金融机构展开合作。

  在北京和上海,这类论坛受热捧的场景已多次上演。火热表象的背后,是这个产业迎来跨越式发展的契机。在市场人士看来,在银行资产端的出表压力、企业降杠杆需求以及近期政策对住房租赁REITs的大力支持这三大因素推动下,2018年将成为资产证券化年。

  但最新反馈显示,并未有任何一家银行有获批的征兆。在相关银行人士看来,城商行争取公募牌照往往比其他金融机构来得更为困难,流程更复杂。

  近日,交通银行成为京东金融“京银计划”的首个合作伙伴。“京银计划”通过京东支付,将京东的零售优势资源向银行业合作伙伴开放,实现京东与银行的跨界互动和用户分享。

  资产出表利器 银行ABS蓄势待发

  多家城商行筹备设立公募

  而交通银行并不是特例,如今以国有商业银行为代表的传统银行,对于与蚂蚁金服、京东金融等金融科技类企业的合作持越来越开放的态度。1月25日,百度金融与无锡农商行达成合作共识,携手共同打造国内首个AI大数据一体机——“融智”一体机;去年11月以来,京东金融和工商银行联合推出“工银小白”数字银行以及无人贵金属店等系列产品。

  从2017年的数据可以管窥这一趋势。据CNABS统计,去年在债市融资低迷的背景下,ABS发行量逆势增长,全年发行规模达1.52万亿元,同比增长67.95%。

  公开资料显示,2013年永赢基金获批后,市场再无银行系基金公司,空窗期已达5年之久。

  “工商银行尽管大,但不落后、不死板。”工商银行董事长易会满在近日接受媒体采访时说。他认为,改革、创新、转型是核心关键词。金融科技创新正加速重构银行经营发展的模式和市场竞争格局,以技术创新作为自身优势,开始进行新的转型。

  “从银行体系来看,今年面临资产端的出表压力,资产证券化由此成为重要的资产出表渠道。今年五大行和股份制银行的资产出表需求不小,预计银行间市场的ABS发行量还会爆发。”一家大型券商的结构融资部负责人告诉记者,在金融降杠杆驱动下,表内外负债收缩,资产端的信贷增速受限,使得部分信贷资产需要出表,以满足资金需求。

  据记者多方了解,目前筹划申请公募牌照的多为城商行。华东某城商行从银行系基金公司挖人专门负责公募基金的筹建工作。另有多家城商行设立了公募基金筹备团队,正与监管层沟通设立相关事宜。

  为何选择牵手京东金融?易会满很坦率地说,看中的是京东金融在服务实体经济过程中形成的金融科技能力,包括产品创新能力、大数据风控能力以及互联网运营能力等。

  记者获悉,部分银行已率先开启新一年的信贷ABS发行计划。1月23日,以建设银行为发起机构的“建元飞驰2018年第一期信贷资产支持证券”成功发行,总金额为41.69亿元。这也是建行首单对公信贷资产支持证券。根据Wind统计,年初至今,以建行为发起机构的资产支持证券发行总规模达141.69亿元。

  “一方面,银行系基金5年未批,从时间上看,下一批试点可能开启。另一方面,金融监管从严下,中小银行也亟需开辟新的利润增长点。”对于在当下启动基金公司筹备,某城商行基金筹建相关人士如是称。

  事实上,在金融科技融合的时代,从四大行到股份行再到城商行、农商行,都在寻求科技创新的突破口。

  而今年金融监管趋严,也将催生市场对标准化产品的需求。

  据接近监管层的人士透露,2017年以来,陆续有不少银行来询问公募基金设立事项,主要集中在资产规模前五十的城商行,包括江苏、重庆等地。其中,有部分银行表现出了强烈的筹备积极性。

  在近日举办的“2017北京国际金融博览会暨北京国际金融投资理财博览会”上,传统金融机构展示最新的金融科技成果,包括“人脸识别”、“智能客服”等金融科技服务和产品,成了银行巨头们争相展示的重点。比如,工商银行围绕融e购电商扶贫、地铁易通行APP、二维码扫码支付等多项产品和业务设置了现场体验活动。农业银行、建设银行分别展出“刷脸取款”自助设备、建行机器人“小龙人”等金融科技产品,民生银行也在会上推出生物识别和大数据方面的新品。

  “如今,银行非标业务通道被全面封堵,但又没法把非标投资全部转到表内信贷,因为表内信贷额度也受限,只能寻求将非标资产发行ABS,用自营资金进行投资,以满足监管要求。”一位券商银行业分析人士告诉记者。

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