A股5月开门红可期,保险圈王亚伟浮现

日期:2019-10-26编辑作者:www.9778.com

摘要:以前是3年一返还,现在公司推出一款产品,每两年即可以返还客户一笔生存现金,这样客户更容易接受。一位中资保险公司支公司经理向《每日经济新闻》记者表示。 在CPI高企、短期银行理财产品挤压保险销售渠道的同时,保险产品的短期化趋势有所加强。《每日经济...

摘要:大跌前,它们顺利逃顶;上涨前,它们悄然埋伏。保险资金的一举一动、一颦一笑已成为市场判断资金取向和大盘阶段行情的重要因子。 然而,出于资金特点和投资诉求的迥异,保险公司的投资部门向来比基金、券商低调:涉及投资观点避而不谈,没有投资报告,拒绝一切外宣。...

摘要:拉丹身亡刺激市场人气,加上前一个交易日美股上涨,亚太主要股市昨日多数上涨。2日东京股市日经225指数自3月11日大地震以来首次冲破万点大关。 新华社发 本版撰文 信息时报记者 徐岚 本拉丹死了,五一变成了美国人的“庆祝日”,全球金融市场出现巨大波动,...

  “以前是3年一返还,现在公司推出一款产品,每两年即可以返还客户一笔生存现金,这样客户更容易接受。”一位中资保险公司支公司经理向《每日经济新闻》记者表示。

  大跌前,它们顺利逃顶;上涨前,它们悄然埋伏。保险资金的一举一动、一颦一笑已成为市场判断资金取向和大盘阶段行情的重要因子。

拉丹身亡刺激市场人气,加上前一个交易日美股上涨,亚太主要股市昨日多数上涨。2日东京股市日经225指数自3月11日大地震以来首次冲破万点大关。 新华社发

  在CPI高企、短期银行理财产品挤压保险销售渠道的同时,保险产品的短期化趋势有所加强。《每日经济新闻》记者昨日从相关保险公司获悉,针对保险产品短期化发展的情况,中国保监会日前下发 《关于〈人身保险公司保险条款和保险费率管理办法〉若干问题的通知》(以下简称《通知》)。《通知》要求,两全保险的生存保险金首次给付不得早于保单生效后3年、保险期间不得少于5年。通知同时要求,对于不符合《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》以及通知规定的保险条款和保险费率,保险公司应在2012年前修改并重新上报保监会备案。

  然而,出于资金特点和投资诉求的迥异,保险公司的投资部门向来比基金、券商低调:涉及投资观点避而不谈,没有投资报告,拒绝一切外宣。

本版撰文 信息时报记者 徐岚

  60余款产品3年内返还

  低调并不代表不作为。在今年以来的行情中,大部分保险机构明显踏准了以蓝筹股为核心的行情热点,同样也捕捉到了重组股、题材股的机会。可以说,在基金、私募、券商、险资为代表的一季度机构交锋中,险资又一次跑赢。

本·拉丹死了,五一变成了美国人的“庆祝日”,全球金融市场出现巨大波动,欧美亚太股市高调走红,黄金原油下挫,美元全线反弹。然而,在全球流动性泛滥以及中东与北非局势不稳定这两大隐忧无法解决之时,拉丹身亡并不会改变美国乃至全球经济局势。

  据《每日经济新闻》记者不完全统计,目前各寿险公司官方网站列出的产品中,3年以内开始返还的保险产品高达六七十款。快速返还保险产品涉及了大部分寿险公司。假若保险监管机构按《通知》精神严格监管,对行业和各相关保险公司的影响不可小觑。

  在注重风险防范、追求稳定的同时,又能给予投保人、投资人一定的投资回报,这样的投资诉求决定了保险资金的投资大方向势必是“一手抓蓝筹,一手押热点”。市场更关心的是,在这十字投资方针的背后,险资又有着何等异于基金、券商等机构的投资战术?

对于独立性特点明显的A股而言,外围市场走好应该给A股刚开始的反弹添一把火,迎来短暂的开门红。但在节后将出台紧缩举措的传闻压力下,A股弱势振荡格局难以改变。

  《每日经济新闻》记者统计发现,在相关寿险公司所有产品中,首次生存保险金给付最快的在犹豫期满后即给付生存金。如泰康人寿(微博)幸福人生A款终身年金保险(分红型),自犹豫期结束的次日开始至60周岁前,每年给付生存保险金金额为约定年金领取额的20%;如华夏人寿童鑫锁两全保险 (分红型),自保险合同生效起满90日且保险合同已过犹豫期,按保险合同载明保险金额的3%给付首次生存保险金。

  本报通过对机构一线的市场调查,辅之一季度险资重仓股数据,来为读者解析保险公司在股市投资上调兵遣将之全攻略。

美股高开原油银价重挫

  一位中资保险公司分公司副总经理表示,该保险分公司目前生存保险金首次给付早于3年的快速返还型产品约占所有两全保险10%左右;而同业公司的比例要高很多。尽管短期产品会使保险公司的保费数据看起来更加漂亮,但短期产品产生的利润很低或者根本没有利润产生,公司未来还是集中精力来做好长期返还型产品。

  1 “平安效应”:空头突然看多

基地恐怖组织头目拉丹死讯无异于一颗金融核弹爆炸。美股期货指数昨日早盘大幅跳涨,道琼斯指数期货上涨0.6%;标准普尔指数期货上涨0.5%。欧洲股市昨日也温和走高,涨幅均在0.4%至0.9%之间。昨晚,美股高开。

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  4月以来,A股盘中再现大幅波动,投资者不免心生疑虑:难道保险机构又在“行动”?投资者之所以如此敏感,正是因为对近两年来保险机构的“神奇”操作感到心有余悸。

亚太地区主要股市除部分假日休市外,昨日多数均大幅上涨。其中反应最大的当属日本股市,东京股市日经225指数上涨1.57%收于10004.20点,为自3月11日大地震以来首次站上万点大关;韩国首尔股市综合指数涨幅为1.67%;澳大利亚悉尼股市主要股指上涨0.04%;菲律宾马尼拉股市股指上升0.17%。

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  令投资者印象深刻的是,保险机构已不止一次打响了“做空”第一枪。尤其是中国平安,无论对内还是对外,整个2010年宣导的投资主基调就是“看空”。中国平安投资“掌门人”甚至还叹苦经,称2010年的资本市场,比2008年还难做。

国际大宗商品市场对此也作出积极反应。因避险需求消退,美国国债下跌,油价金价齐跌。现货黄金价格周一短暂跌至每盎司1541美元下方,最后收于每盎司1556.60美元;国际白银更是惊现高台跳水,在11分钟内便重挫12%;原油期货近月合约日内最大跌幅近1.5%,美国6月原油期货电子盘一度最多下滑至每桶112.02美元;此外,因预期拉丹之死将导致美元上涨、大宗商品走软,芝加哥商品交易所小麦、玉米和大豆期货下跌,该交易所近月交割的五月小麦期货合约一度下跌8.75美分至每蒲式耳7.6050美元,五月玉米期货合约一度下跌13.50美分,至每蒲式耳7.4050美元,投资者纷纷解除多头头寸。

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  正是被部分投资者喻为“2010年空军第一号”的中国平安,却在2011年第一季度来了个180度大反转。中国平安副首席投资执行官陈德贤,这位曾在巴克莱、新鸿基、百富勤、渣打投资先后担任基金经理、投资总监等要职的投资高手,在3月底接受本报采访时宣称,“建仓良机已现”。

与此同时,国际外汇市场也发生剧烈振荡。

  后被中国平安高层证实的消息显示,就在春节过后的3月份,中国平安开始酝酿抄底计划,出现申购基金举动。多家基金公司在3月收到来自中国平安的买单指令,种类涉及股票型、指数型和货币型。粗略估算下来,申购基金数量达到了数十亿元。

消息传出后,美元指数自5月2日早盘创出的三年低位72.81回升至73.20上方,高收益货币集体反弹,其中,美元/日元自81.00升至81.60,欧元/美元跌至1.4780,英镑/美元跌至1.6660,澳元/美元自早盘触及的1.1000整数关口跌回1.0920一线。

  中国平安的动作似乎有很强的示范性,不少机构选择了与其同进同退。数据显示,今年春节过后,沪市ETF特别是50ETF仍以净赎回为主,然而步入3月的第二个礼拜,被视为机构风向标的上证50ETF出现较大规模的净申购,达到了1.94亿份,对应的净申购资金规模达到了4亿元左右。上证180ETF同期也出现了较大规模的净申购,对应的净申购资金达到了2亿元左右。

对全球经济影响短暂

  山雨欲来风满楼。在3月部分保险公司及保险资产管理公司参加的一次行业会议上,半数以上与会保险机构相关负责人交流称,都在那段时间加了仓,并认为2011年的资本市场要比2010年好做。一位与记者相熟的中资保险公司投资负责人私下说,该部门研究员兵分多路奔赴上市公司,实地调研忙得不亦乐乎。

虽然全球金融市场被拉丹死讯引发了短期的剧烈波动,但是专家表示,影响是短暂的,并不会改变美国乃至全球经济局势。花旗银行昨日即表示,本拉丹死亡是政治性议题,对经济基本情势没有什么影响。

  险资突然看多的逻辑在于:今年市场特点是风险与机会并存,但机会仍然大于风险,在波动中把握机会。“大盘股估值偏低,沪深300的PE水平偏低。虽然大盘大涨条件还不具备,但指数下探空间已有限,对于像保险资金这样的机构投资者来说,已经到了可以出手买入的区间。”

首先,拉丹之死并不代表恐怖危机就消失殆尽。与拉丹之死相比,影响美国或国际经济局势的,目前最主要的原因仍然是全球流动性泛滥、原物料价格上涨,以及中东与北非局势不稳定,而从目前情况来看,美国经济复苏情况仍然不容乐观。

  并且,他们把这一情绪延续到了二季度。据记者调查了解,虽然近一个月以来A股下探回落,但保险机构并没有像基金那样出现大规模集体减仓动作,依然保持着中性偏上一点的仓位水平。

万众瞩目的货币宽松政策,美联储上周未释放任何退出信号,反而调降了对今年经济增速的预期。如果美国经济出现持续的经济放缓,或失业率再度反弹,同时通胀压力依旧温和条件下,不排除美联储再推QE3的可能,全球水浸银根现象将会继续。

  5月初,陈德贤在接受媒体访问时称,从目前情况看,他基本维持去年年末和今年年初时的看法,认为2011年会存在比较多的机会,这包括了股市和债市这两部分机会。“在目前的情况下,市场上的确存在诸多不同的看法。比如说,政策面是继续收紧,还是会有所放松;是保增长,还是控通胀等等,而我们要考虑的是,资产本身是不是具有吸引力。”

与此相比,美国本身的债务问题与中东局势显然更让人提心吊胆。上月标普破天荒地威胁将下调美国AAA主权评级,金融市场一度受到冲击。

  而当记者询问一家在京保险公司近期仓位有无变化时,这家公司的投资部负责人发来的短信回复简单、直接——“没动!”甚至就在本周,记者获悉,一家中资保险公司连日来集中申购了指数型、偏股型基金,逢低抄底意图明显。

最近的威胁当属美国政府举债上限将于5月中旬被触及,若两党未能在中期减赤规划上达成一致,或导致美国政府最终出现违约,市场人士担心,这对美国经济乃至美国无疑是灾难性的打击。

  2 蓝筹股战役:人弃我取

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  保监会每季公布的保险资金数据,常常会被媒体或投行拿来“放大”。来自保监会的数据显示,今年一季度,保险资金投资平均收益率为1.07%;而投行的数据显示,同样是一季度,公募基金、私募基金、券商集合理财的平均收益率分别为:-3%、-0.47%、-1.04%。有媒体将此比较后得出的结论是:险资明显跑赢。

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